Новостной обзор

Неделя прощания свидомитов с эпохой майдана
6
Новороссия сегодня. 19 мая
101
Ситуация на Донбассе за прошедшие сутки. 19 мая
140
Новороссия сегодня. 18 мая
142
Ситуация на Донбассе за прошедшие сутки. 18 мая
160

Лента новостей

07:50 20-05-2019
Трамп предрек конец Ирана
05:06 20-05-2019
Генпрокуратура займется проверкой «Профсоюза Навального»
14:23 19-05-2019
СМИ: Иранцы бегут из страны в преддверии удара США
14:17 19-05-2019
Бред уходящего шумера
14:11 19-05-2019
В России введут запрет на передвижение фур по трассам в жаркую погоду
14:07 19-05-2019
Турция анонсировала совместное с Россией производство ЗРК С-500
13:31 19-05-2019
Информационная помойка: «Эхо Москвы» выдало несколько глупых фейков
11:00 19-05-2019
Саакашвили дал совет Зеленскому, как вести себя с Россией
12:22 18-05-2019
Откуда появились миллиарды у арестованных полковников ФСБ
12:18 18-05-2019
ПВО Сирии отразили ракетную атаку ВВС Израиля под Дамаском
11:46 18-05-2019
Юлия Скрипаль может не вернуться в Россию
05:17 18-05-2019
Как Венедиктов стал врагом Навального?
21:41 17-05-2019
«Парад» увольнений на Украине: Турчинов засобирался в отставку
19:46 17-05-2019
Отличные новости для тех, кто хочет получить российское гражданство
16:42 17-05-2019
Русофоб Климкин подал в отставку с поста главы МИД Украины
Все новости

В Южном канале Оша утонула 10-летняя девочка

Целый день дожди — прогноз погоды на 20 мая в Армении

В Бишкеке началось заседание спикеров парламентов стран ОДКБ

Баку вновь проводит крупные учения – эксперт объяснил, что делать Армении

Скандал на «Евровидении»: результаты аннулировать не будут

Архив публикаций

«    Май 2019    »
ПнВтСрЧтПтСбВс
 12345
6789101112
13141516171819
20212223242526
2728293031 



» » » Минфин хочет запретить банкам блокировать счета россиян

Минфин хочет запретить банкам блокировать счета россиян

Минфин России решил внести изменения в «антиотмывочное» законодательство и выступил с инициативой усложнить банкам процесс блокировки счетов клиентов. Поправки коснутся федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115.

В Минфине сообщили , что законопроект разработан для защиты интересов добросовестных клиентов банков. И как объяснили в ведомстве, банки часто блокируют счета клиентов без объяснения причин, чем наносят вред их деятельности. Поэтому Минфин захотел навести порядок и лишить банки трактовать законодательство на свое усмотрение, т.е. конкретизировать основания, по которым банки имели бы право принимать решения о блокировке счетов, отказе в совершении операции и открытии счета. 

Нужно отметить, что Банк России также принимает участие в обсуждении законопроекта. При этом российские коммерческие банки уже выступили против инициативы Минфина. Они бездоказательно утверждают, что такие поправки «резко увеличат «теневой» сектор». Банки привыкли руководствоваться по отношению к деньгам клиентов своими внутренними правилами. Однако если законопроект будет одобрен, то банки уже не смогут действовать так, как им заблагорассудится.

Для начала банку придется найти документальные свидетельства того, что операция клиента является рискованной («серой», «теневой», «отмывочной» и тд.) и только после этого блокировать. То есть правила должны быть простыми, ясными, четкими и недвусмысленными. Нет доказательств – блокировать нельзя.

Уточняется, что если у клиента нет справки, что он «хороший» (документа подтверждающего добросовестность его действий), то это не может быть основанием препятствовать его деятельности. Более того, если у клиента были отказы в открытии счета или проведении транзакций, то это не будет являться основанием для блокировки его счетов. 

Кроме того, банкам придется отчитываться перед Росфинмониторингом и Банком России о причинах, побудивших отказать клиенту. И если ведомства (регуляторы) сочтут действия банка безосновательными, то банк будет обязан удовлетворить клиента. Но больше всего банки боятся того, что им придется предоставлять по запросу клиента письменное доказательство обоснованности своих подозрений в течение пяти рабочих дней. Так что понятно, почему банки взвыли хором. Значит инициатива Минфина правильная.

АКТУАЛЬНО

Добавьте комментарий

  • winkwinkedsmileam
    belayfeelfellowlaughing
    lollovenorecourse
    requestsadtonguewassat
    cryingwhatbullyangry
Войти через
Кликните на изображение чтобы обновить код, если он неразборчив
Наверх