Новостной обзор

Последние новости о протестах из-за смерти Джорджа Флойда, происходящих в США: 4 июня 2020
41
Ситуация на Донбассе за прошедшие сутки 4 июня 2020
80
США: главные новости к этому часу 4 июня 2020
43
Россия: главные новости к этому часу 4 июня 2020
45
Европа : главные новости к этому часу 4 июня 2020
45

Лента новостей

16:11 04-06-2020
Чиновники намерены пожертвовать памятником природы ради асфальтобетонного завода
15:04 04-06-2020
Лукашенко потребовал от нового премьера снизить зависимость от России
14:48 04-06-2020
Десятки компаний США объявили о возобновлении добычи сланцевой нефти
14:42 04-06-2020
Китай готов отправить своих военнослужащих на парад Победы в Москву
14:00 04-06-2020
Порноактер-гей горячо поздравил Навального с днем рождения, назвав его жемчужиной ЛГБТ-сообщества
13:39 04-06-2020
Прибалтийские республики ищут «электрического» единства перед запуском БелАЭС
13:21 04-06-2020
Лукашенко назначил новый состав правительства
12:55 04-06-2020
При обыске на даче Тихановского следователи нашли $900 тысяч
10:14 04-06-2020
У Джорджа Флойда был коронавирус
08:06 04-06-2020
Украина в ЕС и диалог с Россией
06:42 04-06-2020
Глава партии Зеленского в Раде заявил о неприемлемости условий МВФ
06:35 04-06-2020
Города США в огне, а Сенат предлагает новые санкции против «Северного потока-2»
18:37 03-06-2020
Григорьев с компанией RBI под прикрытием Макарова уничтожают Сестрорецкий курорт
17:27 03-06-2020
ФАН раскрыл планы представителей ЛГБТ на российских детей и заставил их впасть в истерику
16:21 03-06-2020
Новые полномочия для Госдумы: ФАН показал, как изменил страну поправки в 83 статью Конституции
Все новости

Архив публикаций

«    Июнь 2020    »
ПнВтСрЧтПтСбВс
1234567
891011121314
15161718192021
22232425262728
2930 



» » » Минфин хочет запретить банкам блокировать счета россиян

Минфин хочет запретить банкам блокировать счета россиян

Минфин России решил внести изменения в «антиотмывочное» законодательство и выступил с инициативой усложнить банкам процесс блокировки счетов клиентов. Поправки коснутся федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115.

В Минфине сообщили , что законопроект разработан для защиты интересов добросовестных клиентов банков. И как объяснили в ведомстве, банки часто блокируют счета клиентов без объяснения причин, чем наносят вред их деятельности. Поэтому Минфин захотел навести порядок и лишить банки трактовать законодательство на свое усмотрение, т.е. конкретизировать основания, по которым банки имели бы право принимать решения о блокировке счетов, отказе в совершении операции и открытии счета. 

Нужно отметить, что Банк России также принимает участие в обсуждении законопроекта. При этом российские коммерческие банки уже выступили против инициативы Минфина. Они бездоказательно утверждают, что такие поправки «резко увеличат «теневой» сектор». Банки привыкли руководствоваться по отношению к деньгам клиентов своими внутренними правилами. Однако если законопроект будет одобрен, то банки уже не смогут действовать так, как им заблагорассудится.

Для начала банку придется найти документальные свидетельства того, что операция клиента является рискованной («серой», «теневой», «отмывочной» и тд.) и только после этого блокировать. То есть правила должны быть простыми, ясными, четкими и недвусмысленными. Нет доказательств – блокировать нельзя.

Уточняется, что если у клиента нет справки, что он «хороший» (документа подтверждающего добросовестность его действий), то это не может быть основанием препятствовать его деятельности. Более того, если у клиента были отказы в открытии счета или проведении транзакций, то это не будет являться основанием для блокировки его счетов. 

Кроме того, банкам придется отчитываться перед Росфинмониторингом и Банком России о причинах, побудивших отказать клиенту. И если ведомства (регуляторы) сочтут действия банка безосновательными, то банк будет обязан удовлетворить клиента. Но больше всего банки боятся того, что им придется предоставлять по запросу клиента письменное доказательство обоснованности своих подозрений в течение пяти рабочих дней. Так что понятно, почему банки взвыли хором. Значит инициатива Минфина правильная.

АКТУАЛЬНО

Добавьте комментарий

  • winkwinkedsmileam
    belayfeelfellowlaughing
    lollovenorecourse
    requestsadtonguewassat
    cryingwhatbullyangry
Войти через
Кликните на изображение чтобы обновить код, если он неразборчив
Наверх